Les nouvelles données apportées aux transactions mondiales par la crise du coronavirus ont fortement augmenté les transactions électroniques et avec les fraudes électroniques qui sont désormais devenues un fléau pour les consommateurs.
ΠQuels sont les pièges tendus par les auteurs pour tromper leurs victimes sur Internet et quand faut-il se méfier ?
1. Annonces sur Internet ou sur les réseaux sociaux
Les fraudes via les petites annonces en ligne pour la vente de produits, la location en ligne, la vente de voitures ou les emplois virtuels se sont généralisées. Le propriétaire de l'annonce sur Internet ou les réseaux sociaux reçoit une communication d'une personne supposée intéressée, qui lui demande alors des codes e-banking personnels, le numéro et/ou le code PIN de ses cartes et d'autres informations pertinentes, afin prétendument de ne pas il existe un retard de paiement.
2. E-mails d'hameçonnage
Il s'agit d'e-mails trompeurs, qui copient le logo, les caractéristiques et le style des messages réels que le client reçoit de la banque et peuvent inclure un fichier joint ou un lien.
Les escrocs envoient des e-mails ou des SMS trompeurs en prétendant être envoyés par la banque du destinataire. Ces messages indiquent généralement qu'une "activité suspecte a été constatée" sur le compte ou la carte du destinataire ou que "son compte ou sa carte a été verrouillé ou désactivé".
Les messages donnent un lien et invitent les destinataires à suivre les instructions qu'il contient pour résoudre le problème. Cependant, le lien mène à une page Web frauduleuse identique à celle de la banque destinataire. Les destinataires ne se rendent pas compte de la différence et remplissent donc des codes e-banking, des codes à usage unique (OTP) et d'autres informations.
3. Smishing (hameçonnage SMS)
Dans ce cas, les escrocs recherchent des victimes potentielles via les téléphones portables. Ils envoient des SMS demandant aux destinataires de suivre un lien ou d'appeler un numéro de téléphone afin d'extraire des informations personnelles et financières ou des codes de sécurité.
4. Échange de carte SIM
Il s'agit du remplacement d'une carte SIM de téléphone portable à l'insu du propriétaire légitime. Avec l'activation de la nouvelle carte, l'ancienne en possession de l'abonné légal est désactivée et ainsi tous les services (appels, SMS) sont reçus dans l'appareil en possession des fraudeurs, leur permettant de mener des activités illégales sans la connaissance des abonnés légaux., recevoir les appels et messages qui leur sont destinés, intercepter les codes à usage unique ou les messages de vérification de sécurité que la banque envoie à son client.
L'utilisation du numéro de téléphone mobile comme l'un des éléments principaux et de base pour l'identification forte et fiable de son propriétaire / abonné, est une pratique internationale utilisée par les organisations, les entreprises et le public pour les services qu'ils offrent.
Les banques n'échappent pas à cette pratique, car elles utilisent les numéros de téléphone mobile de leurs clients comme moyen d'envoi de codes à usage unique (OTP) qui renforcent la sécurité des transactions électroniques (virements de fonds, achats par carte, etc.), sécurisation des envois. les alertes des transactions effectuées et leur enregistrement à distance dans les nouveaux services.
Tout d'abord, le remplacement de la carte SIM (SIM Replace) est un service tout à fait légal proposé par les opérateurs de téléphonie mobile à leurs abonnés, afin que ces derniers puissent conserver leur numéro de téléphone en cas de perte ou de vol de leur appareil ou en raison de besoin de utiliser différentes tailles de carte SIM. Avec l'activation de la nouvelle carte SIM, l'ancienne carte est automatiquement désactivée et les services de téléphonie mobile (appels, SMS, accès internet) sont désormais assurés par la nouvelle carte qui fonctionne avec le même numéro.
En cas de fraude SIM Swapping, les auteurs profitent de la possibilité de changer de carte SIM et se font passer pour le titulaire de la carte SIM ou une personne autorisée par l'abonné légal, tentant ainsi de tromper les opérateurs de téléphonie mobile et d'obtenir une nouvelle carte pour remplacer l'unique titulaire légal.
Dès qu'ils activent la nouvelle carte, l'ancienne, qui est en possession de l'abonné légal, est désactivée et ainsi tous les services (appels, SMS, accès internet) sont reçus sur l'appareil en possession de l'auteur trompé, leur permettant de mener des activités illégales à l'insu des abonnés légitimes (par exemple, recevoir des appels et des messages qui leur sont destinés, voler des mots de passe à usage unique ou des messages de vérification de sécurité, etc.)
5. Vishing (hameçonnage vocal)
Il s'agit de la fraude téléphonique, l'exemple le plus typique étant la communication pour réparer une panne de logiciel informatique. Les auteurs trompent les victimes en les faisant passer pour des représentants présumés d'une société informatique bien connue, en obtenant un accès à distance à leur ordinateur. Plusieurs fois la conversation est en anglais. Les escrocs informent le destinataire que son ordinateur ou son appareil mobile est infecté par un logiciel malveillant et lui demandent d'installer un logiciel d'accès à distance pour résoudre le problème.
6. Fraude pour arbitrer le transfert d'argent illégal (money muling)
Les escrocs demandent à une personne de s'occuper du transfert d'argent et proposent des frais pour déposer de l'argent sur leur compte. Ils demandent ensuite à la victime soit de leur donner l'argent en le retirant d'un guichet automatique ou d'un magasin, soit de le transférer sur le compte d'une autre personne.
7. Ordres de paiement frauduleux par email
Les escrocs obtiennent un accès non autorisé aux e-mails entre professionnels ou commerçants qui font des affaires, soit en tant que fournisseurs, soit en tant que clients.
8. Escroqueries à l'investissement
Les fraudeurs communiquent principalement par téléphone avec des citoyens sans méfiance, se faisant passer pour des employés de grandes sociétés d'investissement à l'étranger et parlant couramment le grec. Ils promettent des rendements élevés en ouvrant un compte sur des plateformes d'investissement en ligne. Cependant, ces plateformes sont virtuelles. La plupart de ceux qui ont été trompés rapportent que lorsqu'ils ont demandé que leurs bénéfices leur soient restitués, ils ont découvert qu'ils avaient été victimes de fraude.
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